Что меняется в порядке работы с ЦФА

На основании последних изменений в законодательстве Российской Федерации, касающихся использования цифровых финансовых активов (ЦФА) в трансграничных расчетах, был принят Закон № 45-ФЗ от 11 марта 2024 года. Этот законопроект вносит существенные корректировки в правовое регулирование ЦФА, ранее определяемого двумя ключевыми законами, регламентирующими создание платформ для выпуска и обмена ЦФА, а также упорядочивающими операции с цифровыми активами в рамках российской юрисдикции.

Правки были внесены в положения антиотмывочного закона № 115-ФЗ, расширяя сферу его применения на операции с ЦФА.

В частности, вводится обязательный контроль за операциями перевода ЦФА между резидентами и нерезидентами, что направлено на укрепление мер по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Такие меры включают требования к операторам информационных систем, инвестиционных платформ и платформ обмена цифровыми активами обязательно отслеживать и верифицировать соответствующие трансакции в течение 3-х дней с момента их совершения.

Ключевой задачей данного законодательного акта является снижение рисков наложения вторичных санкций на компании из третьих стран, а также облегчение процесса международных расчетов. Закон предусматривает, что экспортеры и импортеры получат доступ к новым методам расчетов, включая возможность использования ЦФА для оплаты товаров и  услуг.

Особое внимание уделяется расширению полномочий для идентификации клиентов. Теперь операторы не только выполняют идентификацию для инвестиционных сделок, но и получают возможность проводить ее для международных операций с использованием ЦФА по поручению банков и некредитных финансовых организаций. Для этого предусмотрено заключение соответствующих гражданско-правовых договоров.

Важно отметить, что все поправки должны быть внедрены и начать действовать не позднее 1 января 2025 года, что подчеркивает серьезность намерений регулятора в области контроля и управления операциями с ЦФА на международном уровне.